coinbase的托管生意又有大动作了

2019/3/30 posted in  热点深度

昨天区块链行业的领头羊coinbase,宣布了它们的Staking服务。简单来说,对于机构玩家,不止可以把资产放到它的托管平台。还能通过简单、安全的方式赚点外快,而且真的很安全。在展开讨论之前,我们先来聊聊,coinbase的托管。

coinbase的托管

早在2017年11月的文章中中,coinbase宣布了进军托管领域。随即在2018年就上线了托管平台,可谓动作相当之快。

这个托管平台的用户是谁呢?仅面向机构投资者,而且门槛不是很低。启动的手续费要10万美元,每月还要收10个点的托管手续费。所以,散户不适合玩。

手续费不低,那coinbase靠什么让这些机构乖乖掏这个钱呢。主要是声称基于自己的经验,在安全存储,访问控制审计方面提供了工业级的合规解决方案。除了这个明面上的原因,我猜想,一个潜在的原因是,机构的量一般非常大,常规交易所买卖走量波动极大,通过这个平台可以做做大宗交易。另一个潜在的原因是,部分传统的资金管理平台,想配一定比例的数字货币对冲风险。前提肯定得找家合规的,那么coinbase,就成为了一个不二之选。

合规,加上大资产的流动性,还是很对机构用户的胃口的。据其自己透露的消息,当前已有60个客户,及超过4亿美元的规模。看起来不错,一切都很完美。

coinbase的staking生意

回过头来说,托管对资产方来说,始终是个烧钱的事。放那就意味着不断的折损,能不能有些资产增值的好处呢?那就得先从pos说起了。

pos(proof of stake),简单来说,就是区块链的一种挖矿机制。之前用算力,大家都觉得太耗资源,而且还慢。有没有又快,又不必要浪费这么多能源的方式呢。最后,就提出了,通过经济驱动挖矿的想法。参与者把币押在某个区块上,声明自己保证它没有问题。如果最终真的没有问题,声明的这个人获得分红,如果被发现有作弊,直接没收押的钱。如果不出问题,效果类似,把钱押那里,能有些固定收益,抵抗通胀,还是不错的。

当然,上面只是简化说明。实际要参与pos的押注过程,需要进行很多复杂的操作,而且有一定的风险(操作的过程需要使用到私钥签名)。所以对于机构投资者来说,当然不愿意,为了这点小钱,去担这个风险了。

好了。coinbase的解决方案就来了。你把资产放我这里,我帮你安全的搞定相关的所有事。你能做所有你直接拿着这些钱,能做的所有的事。比如,分点红,拿点被动收入,事情是个好事情呀。

coinbase怎么安全的做到这一切呢?

这里先得说下,第一个上的支持被动分红的币了,Tezos。coinbase在文章中说,Tezos这个币的架构考虑比较全面,支持在冷钱包存储的状态下(资产是离线的状态,保证安全),还能参与网络的押注过程,本身就比较安全。另一方面,coinbase自己对此,还买了保险,资产出问题了,可以赔偿。第三方面,押注验证的过程,coinbase自己来做节点服务,进行验证,帮助客户拿到分红。可谓帮人帮到底。

这么辛苦的做这些事,根本是想在托管之上提供增值服务,留住客户。coinbase,打得一手好牌呀。

staking的市场

coinbase的行动很快,根本瞄准的还是押注(staking)市场。这个市场很有潜力。

简单来说说,因为刚才说的那个分红机制,潜在会鼓励大家把钱放在自己手上,自己参与网络过程挣点钱。那么钱就会从交易所拿出来。但如果后面交易所通过coinbase支持了这个服务,或者说,交易所自己也做这个押注服务了呢。那么,这个行业就精彩了。

从上面这个角度接着讲,对每一个pos网络来说,未来也许会出现这些头部的机构,通过押注,来挖矿,保证网络的运行。这些头部的押注方,也肯定会对整个网络有一定的话语权,不知道算不算是个好事。

当然,最最重要的是,如果coinbase的理想实现了。作为一个入口,把机构投资者带进了加密币的世界,那么对整个加密生态,肯定是件好事了。

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